Reconciliere conturi bancare
Efectuați reconcilierea bancară pentru a vă asigura că diversele tranzacții și cheltuieli de afaceri sunt reflectate corect în registrele companiei. Faceți acest lucru comparând și corelând intrările din conturile bancare interne cu tranzacțiile bancare de la bancă, apoi înregistrând soldurile în conturile bancare interne pentru a pune totalurile la dispoziția managerilor financiari. Reconcilierea bancară este, de asemenea, o modalitate practică de a descoperi și de a rezolva plățile lipsă și erorile de contabilitate.
În continuare se descrie modul de efectuare a reconcilierii bancare cu pagina Reconciliere cont bancar.
Sfat
De asemenea, aveți posibilitatea să reconciliați conturile bancare pe pagina Jurnal reconciliere plăți atunci când procesați plățile. Toate intrările deschise din registrul de conturi bancare corelate cu intrările aplicate din registrul de clienți sau furnizori vor fi închise când alegeți acțiunea Înregistrare plăți și Reconciliere cont bancar. Acest lucru reconciliază automat contul bancar pentru plățile pe care le înregistrați cu jurnalul. Pentru mai multe informații, consultați Aplicarea automată a plăților și reconcilierea conturilor bancare.
Notă
În versiunile nord-americane, puteți efectua, de asemenea, această lucrare pe pagina Foaie de lucru rec. bancă, care este mai potrivită pentru cecuri și depozite, dar nu oferă importul de fișiere extras bancar. Pentru a utiliza această pagină în locul paginii Reconciliere cont bancar, deselectați câmpul Recunoaștere bancară cu potrivire automată din pagina Parametrizare Contabilitate. Pentru mai multe informații, consultați Reconcilierea conturilor bancare sub Funcționalitate locală Din Statele Unite.
Liniile din pagina Reconciliere cont bancar sunt împărțite în două panouri. Panoul Linii extras bancar afișează fie tranzacții bancare importate, fie intrări de registru cu plăți neonorate. Panoul Intrări reg. cont bancar afișează intrările din registru în contul bancar intern.
Reconcilierea tranzacțiilor bancare cu intrări bancare interne este denumită potrivire. Puteți alege să efectuați potrivirea automat utilizând funcția Potrivire automată. Alternativ, aveți posibilitatea să selectați manual liniile din ambele panouri pentru a lega fiecare linie de extras bancar la una sau mai multe intrări corelate din registrul de conturi bancare, apoi să utilizați funcția Potrivire manuală. Caseta de selectare Aplicat este selectată pe liniile unde se potrivesc intrările. Pentru mai multe informații, consultați Configurarea regulilor pentru aplicarea automată a plăților.
Notă
Dacă liniile extrasului bancar se referă la intrările din registrul de cecuri, nu aveți posibilitatea să utilizați funcțiile corespondente. În schimb, trebuie să alegeți acțiunea Aplicare intrări, apoi să selectați intrarea relevantă din registrul de cecuri cu care se potrivește linia extrasului bancar.
Când valoarea din câmpul Sold total din panoul Linii extras bancar este egală cu valoarea din câmpul Sold de reconciliat din panoul Intrări reg. cont bancar, aveți posibilitatea să alegeți acțiunea Înregistrare. Toate intrările din registrul de conturi bancare neacordați vor rămâne pe pagină, indicând o discrepanță pe care trebuie să o rezolvați pentru a reconcilia contul bancar.
Toate liniile care nu pot fi corelate, indicate de o valoare din câmpul Diferență, vor rămâne în pagina Reconciliere cont bancar după înregistrare. Ele reprezintă un fel de discrepanță pe care trebuie să o rezolvați înainte de a finaliza reconcilierea contului bancar. Situații de afaceri tipice care pot provoca diferențe:
| motiv | diferență | |
|---|---|---|
| O tranzacție în contul bancar intern nu se află în extrasul bancar. | Tranzacția bancară nu a avut loc deși s-a efectuat o înregistrare în Business Central. | Efectuați tranzacția cu bani lipsă (sau solicitați unui debitor să o efectueze), apoi reimportați fișierul extrasului bancar sau introduceți tranzacția manual. |
| O tranzacție din extrasul bancar nu există ca document sau linie de jurnal în Business Central. | O tranzacție bancară s-a efectuat fără o înregistrare corespunzătoare în Business Central, de exemplu o înregistrare de linie de jurnal pentru o cheltuială. | Creați și înregistrați intrarea lipsă. Pentru informații despre o modalitate rapidă de a iniția acest lucru, consultați Pentru a crea intrări de registru lipsă pentru a potrivi tranzacțiile bancare cu. |
| O tranzacție în contul bancar intern corespunde unei tranzacții bancare, dar unele informații sunt prea diferite pentru a oferi o potrivire. | Informațiile, ar fi suma sau numele clientului, au fost introduse diferit în legătură cu tranzacția bancară sau cu înregistrarea internă. | Examinați informațiile, apoi potriviți manual cele două. Opțional, corectați nepotrivirea de informații. |
Trebuie să rezolvați diferențele, de exemplu prin crearea intrărilor lipsă și corectarea informațiilor care nu se potrivesc sau prin efectuarea tranzacțiilor cu bani lipsă, până când reconcilierea contului bancar este finalizată și înregistrată.
Aveți posibilitatea să completați panoul Linii extras bancar din pagina Reconciliere cont bancar în următoarele moduri:
- Automat, utilizând funcția Import extras bancar pentru a completa panoul Linii extras bancar cu tranzacții bancare în conformitate cu un fișier sau flux importat furnizat de bancă.
- Manual, utilizând funcția Sugerare linii pentru a completa panoul Linii extras bancar în conformitate cu facturile din Business Central care au plăți neonorate.
Pentru a completa liniile de reconciliere bancară importând un extras bancar
Panoul Linii extras bancar va fi umplut cu tranzacții bancare în conformitate cu un fișier sau flux importat furnizat de bancă.
Pentru a activa importul extraselor bancare ca fluxuri bancare, trebuie mai întâi să parametrizați și să activați serviciul Envestnet Yodlee Bank Feed, apoi să legați conturile bancare la conturile bancare online corelate. Pentru mai multe informații, consultați Configurarea serviciului de fluxuri bancare Envestnet Yodlee.
Sfat
De asemenea, aveți posibilitatea să importați fișiere de extras bancar în format delimitat prin virgulă sau punct și virgulă (. CSV). Utilizați parametrizarea asistată în format de fișier extras bancar pentru a defini formatele de import ale extrasului bancar și atașa formatul la un cont bancar. Aveți apoi posibilitatea să utilizați aceste formate atunci când importați extrase bancare în pagina Reconciliere cont bancar.
- Selectați
pictograma, introduceți Reconciliere cont bancar, apoi alegeți linkul corelat. - Alegeți acțiunea Nouă.
- În câmpul Nr. cont bancar, selectați contul bancar relevant. Intrările din registrul de conturi bancare care există în contul bancar apar în panoul Intrări reg. cont bancar.
- În câmpul Data extrasului, introduceți data extrasului de la bancă.
- În câmpul Sold final extras, introduceți soldul extrasului de la bancă.
- Dacă aveți un fișier extras de cont bancar, selectați acțiunea Import extras bancar.
- Găsiți fișierul, apoi alegeți butonul Deschidere pentru a importa tranzacțiile bancare în panoul Linii extras bancar din pagina Reconciliere cont bancar.
Pentru a umple liniile de reconciliere bancară cu funcția Sugerare linii
Panoul Linii extras bancar va fi completat în conformitate cu facturile din Business Central care au plăți neonorate.
- Pe pagina Reconciliere cont bancar, selectați acțiunea Sugerare linii.
- În câmpul Data de început, introduceți cea mai veche dată de înregistrare pentru intrările din registru de reconciliat.
- În câmpul Data de sfârșit, introduceți cea mai recentă dată de înregistrare pentru intrările din registru de reconciliat.
- Selectați caseta de selectare Includere cecuri la orice intrări din registrul de cecuri sugerate în locul intrărilor corespunzătoare din registrul de conturi bancare.
- Alegeți butonul OK.
Pentru a potrivi automat liniile extrasului bancar cu intrările din registrul de conturi bancare
Pagina Reconciliere cont bancar oferă funcționalitate de potrivire automată bazată pe o potrivire a textului dintr-o linie de extras bancar (panoul din stânga) cu textul din una sau mai multe intrări din registrul de conturi bancare (panoul din dreapta). Rețineți că aveți posibilitatea să suprascrieți potrivirea automată sugerată și puteți alege să nu utilizați deloc potrivirea automată. Pentru mai multe informații, consultați Pentru a potrivi manual liniile extrasului bancar cu intrările din registrul de conturi bancare.
Pe pagina Reconciliere cont bancar, selectați potrivire automată. Se deschide pagina Potrivire intrări bancă.
În câmpul Toleranță la data tranzacției (zile), specificați intervalul de zile înainte și după data înregistrării intrării în registrul de cont bancar în care funcția va căuta datele tranzacției corespondente în extrasul bancar.
Dacă introduceți 0 sau lăsați câmpul necompletat, atunci funcția Potrivire automată va căuta numai datele tranzacției corespondente la data înregistrării intrării în registrul de cont bancar.
Alegeți butonul OK.
Toate liniile extrasului bancar și intrările din registrul de conturi bancare care pot fi corelate se modifică în font verde și este bifată caseta de selectare Aplicat.
Pentru a elimina o potrivire, selectați linia extrasului bancar, apoi alegeți acțiunea Eliminare potrivire.
Pentru a potrivi manual liniile extrasului bancar cu intrările din registrul de conturi bancare
Pe pagina Reconciliere cont bancar, selectați o linie neaplicat în panoul Linii extras bancar.
În panoul Intrări reg. cont bancar, selectați una sau mai multe intrări din registrul de conturi bancare care se pot potrivi cu linia de extras bancar selectată. Pentru a alege mai multe linii, apăsați și țineți apăsată tasta Ctrl.
Alegeți acțiunea Potrivire manuală.
Linia de extras bancar selectată și intrările selectate din registrul de conturi bancare se modifică în font verde și este bifată caseta de selectare Aplicată din panoul din dreapta.
Repetați pașii de la 1 la 3 pentru toate liniile extrasului bancar care nu sunt potrivite.
Pentru a elimina o potrivire, selectați linia extrasului bancar, apoi alegeți acțiunea Eliminare potrivire.
Pentru a crea intrări de registru lipsă pentru a se potrivi cu liniile extraselor bancare cu
Uneori, un extras bancar conține sume pentru dobânzile sau comisioanele percepute. Astfel de linii de extras bancar nu se pot potrivi, deoarece nu există intrări de registru corelate în Business Central. Apoi trebuie să înregistrați o linie de jurnal pentru fiecare tranzacție pentru a crea o intrare de registru corelată cu care să poată fi corelată.
Pe pagina Reconciliere cont bancar, selectați acțiunea Transfer în Jurnal general.
Pe pagina Trans. Bancă în jurnal gen.
Se deschide pagina Jurnal general care conține linii de jurnal noi pentru orice linii de extras de bănci cu intrări de registru lipsă.
Completați linia de jurnal cu informații relevante, ar fi contul corespondent. Pentru mai multe informații, consultați Lucrul cu jurnalele generale.
Pentru a revizui rezultatul înregistrării înainte de înregistrare, alegeți acțiunea Raport test. Raportul Extras cont bancar se deschide și afișează aceleași câmpuri ca și în antetul paginii Reconciliere cont bancar.
Alegeți acțiunea Publicare.
Când intrarea este înregistrată, continuați să potriviți linia extrasului bancar cu aceasta.
Reîmprospătați sau redeschideți pagina Reconciliere cont bancar. Noua intrare de registru va apărea în panoul Intrări reg. cont bancar.
Potriviți linia extrasului bancar cu intrarea din registrul de conturi bancare, fie manual, fie automat.
Anularea reconcilierii unui cont bancar
Dacă descoperiți o greșeală într-o reconciliere bancară înregistrată, aveți posibilitatea să utilizați acțiunea Anulare din pagina Extras cont bancar pentru a corecta greșeala. Când anulați o reconciliere bancară înregistrată, intrările vor fi mutate în pagina Reconciliere bancară și marcate ca Deschise, ceea ce înseamnă că nu sunt reconciliate. Aveți apoi posibilitatea să corectați reconcilierea bancară și să o înregistrați din nou.
Notă
În versiunea nord-americană, pentru a utiliza caracteristica Anulare pentru reconcilieri bancare înregistrate și extrase bancare, trebuie să activați comutatorul Recunoaștere bancară cu potrivire automată pe pagina Parametrizare Contabilitate. Caracteristica Anulare nu este disponibilă pentru extrasele bancare înregistrate din foile de lucru de reconciliere bancară.
Reutilizarea numărului extrasului bancar
Numărul extrasului bancar utilizat pentru noua reconciliere bancară este luat din contul bancar la fel ca și ultimul extras de cont sold. Aveți posibilitatea să modificați aceste valori înainte de a începe o nouă reconciliere bancară. Cu toate acestea, când creați o reconciliere bancară nouă, Business Central verifică dacă numărul extrasului este deja asociat unui extras bancar înregistrat. Dacă numărul este în uz, dar doriți ca noul extras bancar să îl utilizeze în schimb, aveți posibilitatea să utilizați acțiunea Nr. cont bancar din pagina Reconciliere cont bancar.
Exemple
Următoarele sunt câteva exemple de remediere a unei erori într-o reconciliere bancară înregistrată cu sau fără a utiliza același număr de extras.
Exemplul 1
Ai făcut reconcilieri bancare pentru ianuarie, februarie și martie. Numărul extrasului de cont a fost de 100 pentru luna martie. Mai târziu, descoperiți că martie a inclus numai intrări până la 30, ceea ce înseamnă intrări pentru 31 lipsesc. Deci, trebuie să refaceți reconcilierea bancară pentru luna martie. În acest caz, vom deschide pagina Extras cont bancar, vom alege extrasul pentru martie, apoi vom selecta Anulare.
Noua reconciliere bancară este dată de extrasul cu numărul 101. Pentru a reatribui numărul 100, selectați Modificare nr.
Sfat
Nu uitați să setați data de sfârșit corespunzătoare a declarației (în acest exemplu, adică 31 martie) și să editați câmpul Sold ultima declarație.
Exemplul 2
Ați făcut reconcilieri bancare pentru ianuarie, februarie, iunie și iulie. Descoperi că februarie a fost incorectă. Să presupunem că avea declarația numărul 100. Ca și în exemplul 1, utilizați câmpul Anulare și modificare declarație nr. acțiuni pentru a modifica numărul declarației ca în exemplu #1 mai sus și acum aveți posibilitatea să refaceți reconcilierea bancară din februarie.
După ce înregistrați reconcilierea bancară corectată pentru februarie, în fișa de cont bancar corespunzătoare, câmpul Nr. ultimul extras va afișa 100, iar câmpul Sold ultimul extras va afișa soldul final pentru extrasul din februarie.
Dacă următoarea reconciliere bancară pe care o efectuați este pentru luna martie, Business Central va atribui 101 ca număr de extras și îi va da ultimul extras soldcorect .
Dacă următoarea reconciliere bancară pe care o efectuați este pentru luna august, luați în considerare modificarea valorilor din câmpurile Nr. ultimul extras și Sold ultimul extras din fișa Cont bancar înainte de a crea următoarea reconciliere bancară sau utilizați câmpul Nr. extras modificare. și, de asemenea, modificați valoarea din câmpul "Sold Last Statement" de pe pagina de reconciliere bancară.
Notă
Numărul extrasului este important atunci când efectuați reconcilieri bancare cu fișiere CAMT importate care conțin numere de extras sau când reconciliați pe baza extraselor bancare imprimate. Dacă descărcați doar o serie de tranzacții bancare de la banca online, numărul de extras nu este, de obicei, important.
Ultima declarație sold este păstrată în contul bancar pentru a minimiza greșelile atunci când se fac reconcilieri bancare, dar este, de asemenea, editabil, permițându-vă să faceți reconcilierile bancare în orice ordine doriți. Aceasta înseamnă, de asemenea, că, dacă anulați un extras bancar, este posibil ca noul sold final să nu fie ultimul extras de cont din următorul extras bancar. Nu există nicio caracteristică care să vă permită să mutați un sold înainte la toate extrasele bancare ulterioare, deci să fie conștienți de acest lucru atunci când utilizați Anulare.
Consultați Instruire corelată la Microsoft Learn
A se vedea, de asemenea,
Reconcilierea conturilor bancare
Aplicarea automată a plăților și reconcilierea conturilor bancare
Parametrizarea serviciilor bancare
Configurarea regulilor pentru aplicarea automată a plăților
Lucrul cu Business Central
Notă
Ne puteți spune despre preferințele dumneavoastră lingvistice de documentare? Fă un scurt sondaj.
Sondajul va dura aproximativ șapte minute. Nu sunt colectate date cu caracter personal(declarație de confidențialitate).